螞蟻消金有大事!中國信達棄購 還有兩家公司也火速暫緩增資 發生了什么?

2022-01-15 18:16:21

官宣20天后,重慶螞蟻消費金融有限公司(下稱“螞蟻消金”)增資計劃生變。

1月13日晚間至14日,原增資方中國信達宣布退出增資螞蟻消金,隨后,魚躍醫療、舜宇光學科技相繼發布公告暫緩增資。

對此,螞蟻消金官方回應券商中國記者稱,尊重投資者的商業決策?!拔浵佅饘⒃诒O管部門指導下,積極和各方投資人共同磋商,繼續按照市場化原則盡快確定新的增資方案,確保消費信貸業務整改落實到位?!?/p>

1月14日盤后,上述三家公司股價表現不一。中國信達跌近10%;魚躍醫療全天紅盤、收漲4.11%;順宇光學科技低開高走,早盤一度跌近3.5%,午后翻紅、漲逾1%。

中國信達為四大AMC之一、為金融央企,渝富資本也有國資背景,因此原增資方案甫一披露,市場普遍解讀螞蟻消費金融股東方里國資力量增強;此次增資計劃生變,有業內人士告訴記者,是股東方“出于聚焦主業考慮”。而此次數名股東退出、暫緩增資,意味著螞蟻消金將更新增資方案后,重新評估相關投資事宜。

中國信達退出,兩家股東暫緩

螞蟻消金增資生變,金融央企中國信達退出,魚躍醫療、舜宇光學也宣布暫緩認購螞蟻消費金融股權。

最先發出公告的是中國信達。1月13日晚間,作為螞蟻消金增資認購方之一的中國信達發布“不參與股權認購”公告。公告稱,公司經進一步商業上審慎考慮,與目標公司(即重慶螞蟻消費金融有限公司)協商后,擬不參與本次股權認購,該公告所提述股權認購協議不提呈公司股東大會審議。不參與股權認購不會對公司經營和財務狀況產生重大不利影響。

1月14日凌晨,魚躍醫療發布“關于暫緩對參股公司增資暨交易進展的公告”。公告稱,魚躍醫療于2022年1月13日收到標的公司的通知,合作方之一中國信達決定不參與本次增資,本次增資方案尚需進一步調整,因此魚躍醫療、標的公司及其他合作方協商一致,暫緩本次增資相關事項,待標的公司更新增資方案后,魚躍醫療將重新評估相關投資事宜。

1月14日,舜宇光學科技也在港股發布公告稱“暫緩認購目標公司6%股權”。舜宇光學科技表示,目標公司已于2022年1月13日發出通知,知會公司由于若干認購人退出股權認購協議,決定暫緩本次增資。公司將在目標公司提出經修訂增資方案以及公司對該方案進行進一步評估后另行刊發公告。

中國信達宣布棄購后,螞蟻消金在受訪時回應稱,“尊重投資者的商業決策。螞蟻消費金融將在監管部門指導下,積極和各方投資人共同磋商,繼續按照市場化原則盡快確定新的增資方案,確保消費信貸業務整改落實到位?!?/p>

這距離螞蟻消金的增資擴股方案達成僅過去20天。

2021年12月24日晚間,公開披露信息顯示,螞蟻消金擬向全體增資認購方增發注冊資本220億元,增資完成后注冊資本將由80億元增加至300億元,遠超同行成為規模最大消費金融公司。

而該次增資認購方僅2家螞蟻消費金融的原股東,螞蟻集團、魚躍醫療分別認繳的新增注冊資本110億元和10.978億元;新增股東包括中國信達、舜宇光學、博冠科技和渝富資本。

按該計劃,增資完成后,螞蟻消金大股東螞蟻集團持股比例維持50%不變;中國信達成為第二大股東;第三大股東為舜宇光學,持股比例為6%;其余股東包括魚躍醫療、博冠科技、南洋商銀行、國泰世華銀行(中國)、渝富資本、寧德時代、千方科技、中國華融,持股比例分別為4.99%、4.407%、4.003%、2.667%、2.6%、2.133%、1.869%、1.331%。

百億增資為何生變?

從公告信息來看,中國信達退出螞蟻消金股權認購的原因是,“經進一步商業上審慎考慮?!?/strong>

魚躍醫療、舜宇光學相繼暫緩,原因在于他們收到了標的公司——螞蟻消金的通知,原合作方之一中國信達退出,增資方案需要進一步調整,因此多方協商一致,暫緩本次增資相關事項,待螞蟻消金更新增資方案后,他們再將重新評估相關投資事宜。

有華北某券商金融科技首席分析師告訴記者,“螞蟻消金增資后續肯定也會推出來”。在他看來,在數周前的增資方案里,螞蟻大舉認購110億元,就展示了力挺消費金融業務的決心,當時老股東未全部“捧場”認購,也側面說明了當前金融監管環境下部分股東的謹慎之舉。

一直以來,螞蟻消金此前80億元注冊資本能承接的信貸規模有限就備受關注,他判斷,增資是相關業務整改的必要環節。按照此前螞蟻集團整改方案,在開業6個月內,螞蟻消金將擔負花唄和借唄品牌整改重任,如今時限已至。截至2021年9月30日,螞蟻消金總資產600.98億元,凈資產74.75億元。

在原增資方案中,中國信達將成為第二大股東,以現金(60億元)方式認購螞蟻消費金融20%股權,加上附屬公司南洋商業銀行所持有的股份,中國信達未來將持有螞蟻消費金融24.003%的股權,躋身第二大股東。

而它也將是螞蟻消金股東方中的第二家AMC機構,另一家為中國華融、當前持股占比4.99%。

也因此,信達不進一步認購增持重慶螞蟻消金公司,很可能是出于聚焦主業的要求和投資集中度等方面的考慮,“近年來,監管部門持續引導AMC行業(金融資產管理公司和地方AMC)‘回歸本源、聚焦主業’,不斷提升不良資產處置等核心能力,更好地發揮其在金融風險防范和化解中的作用?!庇匈Y深第三方觀察人士認為。

2021年12月底,中國華融將旗下華融消金股權轉讓給寧波銀行,一大原因是——根據監管要求,在2021年年內,華融資產要回歸不良資產處置的主業,盡快處置旗下持牌機構、境內子公司,以填補壞賬、減少對母公司凈資本的消耗。

官網資料顯示,中國信達主要業務在香港和中國內地,立足不良資產經營主業,圍繞問題資產投資和問題機構救助,著力化解金融機構和實體企業不良資產風險。截至2020年末,中國信達總資產人民幣(下同)15180.84億元,歸屬于該公司股東權益1721.09億元,持續經營活動收入總額1001.34億元,全年實現凈利潤132.48億元。

彼時披露增資計劃時,中國信達方面稱,“在消費需求增長、監管體系日趨完善的背景下,消費金融產業規模持續擴大,金融科技運用使得技術驅動金融創新”。該公司董事認為,“螞蟻消金憑借金融科技賦能,依托商業場景和客戶流量,具有投資價值?!?/p>

而此次中國信達退出、數名股東暫緩增資,意味著螞蟻消金將更新增資方案后,重新評估相關投資事宜。

消金牌照被“頭部”城商行加碼布局

有人星夜赴考場,有人辭官歸故里。近來,規模實力強的城商行均在加碼布局持牌消費金融公司。

1月13日晚間,南京銀行董事會的一項全票通過的擬收購參股金融機構控股權的議案顯示,其意指蘇寧消費金融有限公司(簡稱“蘇寧消費金融”)。

截至2021年6月末,南京銀行消費貸款余額449億元,累計服務客戶近2250萬。目前,南京銀行持有蘇寧消費金融15%的股權,為第三大股東。

蘇寧消費金融成立于2015年5月,目前注冊資本6億元,總部設在南京,是全國首家以互聯網零售企業為主發起人的消費金融公司,由蘇寧易購集團股份有限公司、先聲再康江蘇藥業有限公司、南京銀行股份有限公司、法國巴黎銀行個人金融集團和江蘇洋河酒廠股份有限公司五家企業共同出資設立,持股比例分別為49%、16%、15%、15%、5%。

2021年12月27日晚間,中國華融、寧波銀行也相繼公告,通過公開掛牌競售,中國華融旗下消費金融公司最終以10.91億元轉讓70%股權給寧波銀行。

近年來,通過一系列布局,北京銀行、上海銀行、江蘇銀行、寧波銀行、南京銀行這幾家城商行均已拿下消費金融牌照。截至目前,記者據公開資料統計,已獲批籌建消費金融公司33家,其中已有30家,其中“銀行系”股東公司超過19家。

在業內人士看來,消費金融牌照成為城商行打破區域地理空間限制、延伸其零售版圖的一大利器?!跋M金融公司新客戶拓展較快,新客戶對業務規模貢獻度較高,消費金融作為上升的增量市場,是對銀行消費金融長尾客群的一個有效補充?!庇腥A東城商行人士告訴記者,“另一方面,在監管規范市場的態勢下,具備資本金杠桿、全國展業等上有優勢的消費金融‘牌照’也受到市場主體青睞的重要原因?!?/p>

(文章來源:券商中國)

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